近日，北京市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《北京市地方金融組織監(jiān)管評級與分類監(jiān)管辦法》，這是繼北京市2021年廢除《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》后，首次推出針對地方金融組織的監(jiān)管制度。

據(jù)不完全統(tǒng)計，目前至少已有北京、天津、上海等8個地方省市出臺了對地方金融組織或針對融資租賃公司的分類評級辦法，除此之外還有銀保監(jiān)會出臺的針對金融租賃公司的監(jiān)管評級方案。

因篇幅有限，如需評級方法原文，可在公眾號后臺回復“評級”獲取。

2020年6月30日，銀保監(jiān)會發(fā)布針對71家金融租賃公司的監(jiān)管評級辦法——《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法（試行）》，該監(jiān)管評級辦法將金融租賃公司分為5個級別，7個檔次。

評級的要素占比為：資本管理占15%、管理質(zhì)量占25%、風險管理占35%、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力占25%。

2020年至2022年，上海、天津、江蘇、重慶和北京等5個省市金融監(jiān)督管理局研究發(fā)布了針對融資租賃行業(yè)的評級方法。

2020年4月22日，上海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《上海市融資租賃公司、商業(yè)保理公司監(jiān)管評級與分類監(jiān)管指引》。

在文件中規(guī)定，上海市地方金融監(jiān)督管理局將按照融資租賃公司和商業(yè)保理公司的法人治理情況、業(yè)務運行情況、內(nèi)控管理情況、配合監(jiān)管情況、合規(guī)經(jīng)營情況、風險暴露情況五項評級得分，將融資租賃公司評級分為A至D四類。

2021年3月11日，天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《天津市地方金融組織監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作指引》。

天津市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司等地方金融組織的內(nèi)部控制與風險管理、業(yè)務運行與財務情況、經(jīng)營合規(guī)與信用管理、調(diào)整項目、禁止性項目等五項評級指標，將融資租賃公司分為A至E五個等級。

2021年6月11日，江蘇省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《江蘇省融資租賃公司監(jiān)管評級指標體系（試行）》。

江蘇省地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營狀況、發(fā)展導向、經(jīng)營風險及違法違規(guī)情況、接受監(jiān)管情況等四類評級要素對融資租賃公司進行評級。

除此之外，地方金融監(jiān)督管理局負責人在回答記者提問時表示：“經(jīng)營風險及違法違規(guī)情況”為扣分項，該評級要素分值基本不設上限，并對重大違法違規(guī)行為實施“一票否決”。

2021年10月21日，重慶市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《重慶市融資租賃監(jiān)管評價指引 （試行）》。

重慶市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營成果類、經(jīng)營行為類和加分項等大類指標，將融資租賃公司分為A至D四個等級。

2022年6月24日，北京市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《北京市地方金融組織監(jiān)管評級與分類監(jiān)管辦法》。

北京市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)地方金融組織的治理與信用管理、經(jīng)營情況與財務狀況、業(yè)務合規(guī)與風險管理等要素，將地方金融組織分為A至E五級，除此之外，還有一個特殊的S級。

S級指的是處于正在退出行業(yè)、因重組無法正常展業(yè)等情形的地方金融組織。

雖然省級單位未出臺融資租賃公司評級分類的綱領性文件，但仍有部分市級單位根據(jù)轄區(qū)情況，制定了相關制度對轄區(qū)內(nèi)地方金融組織進行監(jiān)管和分類。

2021年，山東省煙臺市、河北省邯鄲市、山東省威海市地方金融監(jiān)督管理局陸續(xù)根據(jù)所在省公布的地方金融組織相關的要求，制定印發(fā)了本市的地方金融組織分類監(jiān)管方案。

2021年6月29日，煙臺市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《煙臺市地方金融組織信用分級分類管理辦法（試行）》。

煙臺市地方金融監(jiān)督管理局對地方金融組織的等級評定分為A至D四級，對于評價為A級的公司，可以優(yōu)先享受相關扶持和獎勵政策，給予“綠色通道”。

2021年7月23日，邯鄲市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于對地方金融組織分級分類監(jiān)管的實施意見（試行）》。

邯鄲市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)公司質(zhì)量、經(jīng)營質(zhì)量、合規(guī)經(jīng)營、風險管控、配合監(jiān)管和禁止性項目等六項指標進行評級，將轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司分為A至E五個等級。

2021年8月11日，威海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《威海市地方金融監(jiān)管領域信用分級分類監(jiān)管制度》。

威海市地方金融監(jiān)督管理局將根據(jù)當年地方金融組織的年審及分類評級、許可管理、日常監(jiān)督檢查、投訴舉報、行政處罰和獲得表彰獎勵，并結(jié)合上級推送的國家公共信用綜合評價結(jié)果、“紅黑名單”，以及市直其他部門通報的聯(lián)合獎懲信息，進行綜合評定。

將地方金融組織的不同信用等級分為A至C三個等級。

近些年公布融資租賃等地方金融組織分類監(jiān)管制度的地區(qū)逐漸增多，未來將會由融資租賃發(fā)展高地向全國輻射，且分類評級制度將會越來越完善。目前已有廣東、陜西等地在融資租賃公司監(jiān)管文件中提到未來將對融資租賃公司進行分類評級的內(nèi)容。

對于違法違紀的融資租賃公司，給予較低的評級，對于評級較高的融資租賃公司適當給予現(xiàn)場監(jiān)管、政策扶持方面給予便利是多個地區(qū)文件中的共識，評級高的融資租賃公司也將擁有更多便利。

地方金融監(jiān)督管理局通過分類評級的方式有利于規(guī)范融資租賃公司發(fā)展，有助于行業(yè)走上“減量增質(zhì)”的快車道。